2018-06-13 07:05 财经编辑
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是真的,但又不完全正确。

说是真的,因为确实会查,但不完全正确因为两方面:


 

金额不是个人20万企业100万。先说个人。如果是现金业务,包括基于现金的存款、取款、汇款等业务的金额是人民币5万或外币等值1万美元。如果是银行卡汇款是人民币50万或外币等值10万美元。

如果是公司汇款是200万人民币或外币等值20万美元。

所以金额上不对。

第二个不对的是机构不对,银行不会查你,也没有权利查你。银行做的是把符合这些情况的信息上报给反洗钱部门,由反洗钱部门查你。


 

但这种查也不是逢钱必查,而是对他们怀疑的钱才会查。现在大数据和AI都这么发达了,反洗钱也得依靠大数据呀,所以什么样的记录是正常的,什么样的记录涉及洗钱,他们也是有模型的。如果你的钱是正常所得不怕查的话,一般他们也真是不会找到你,你也就不会感觉到还有这么一个部门在工作。

如果你的钱怕查,那就算你把额度都控制在都比这个额度低,早晚也会查到你头上。

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