2017-08-11 14:40 理财规划小编
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    对投资者的尽职调查一般会分为两部分:
 
    (1)资金来源合法程度确认。根据国家反洗钱的相关规定,任何金融机构只能接受合格投资者由合法收入而来的资金作为投资资本。因此,在资金来源合法程度的确认上,会通过了解投资者本人、亲属、重要关联人是否为重点关注人群(如政府官员、国有机构/企业高官或非法机构/国家/成员等等)来执行。
 
    (2)投资者投资资格确认。根据《证券期货投资者适当性管理办法》针对“专业投资人”的规定,金融机构会通过了解投资者投资经历、资产情况、职业收入能力和风险测评结果来执行。
 
    作为一个正规的金融机构,对投资者履行尽职调查的原则,不仅可以防范洗钱、诈骗、金融犯罪等风险,还可以防止高风险产品流入低风险承受能力用户群,造成不可挽回的结果。
 
    国家有规定要了解很多东西。问题是现实情况截然相反。经营机构只需要了解一个信息,投资者有没有钱。其他的任何信息都不需要。正规的投资理财机构只需要现金到账,能赚手续费和管理费就行了。那些庞氏骗局的更狠,钱到了连本金都卷走了。

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