2018-08-20 20:33 理财规划小编
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    这个问题挺专业,喜欢了解私募行业的可以了解了解,因为私募还会是主要金融产品。

    首先了解一下什么叫合格投资者。

    合格投资者是私募基金投资的准入门槛,目前只有满足了合格投资者标准才能符合购买私募基金的要求。
 
    看看合格投资者的条件:
 
    合格投资者应符合三个条件:1.具备相应风险识别能力和风险承担能力;2.投资于单只私募基金的金额不低于100万元;3.单位投资者净资产不低于1000万元,个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。其中,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
 
    下列四类投资者视为合格投资者:1.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;2.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划;3.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;4.中国证监会规定的其他投资者。
 
    那么按照标准一个个对照,首先是风险认知,他必须是了解私募基金是什么,应该需要承受哪种风险等。然后是投资门槛,这个门槛设定了产品的起点不能低于100万,否则属于分拆投资。然后是收入,这个收入以家庭为单位,满足标准或者家庭的资产量为标准,目的是要求客户有足够资产来满足风险承受能力,资产量和收入是财富标准,也是风险承受的底线。
 
    这个资产如何体现呢?银行存单,理财产品确认书,私募基金确认书,公募基金份额清单,期货资产清单,保单(现金价值计算),信托资管等确认书等都可以作为标准,而股权则以股权登记证明为主,但需要提供估值。复印件留存即可。
 
    满足合格投资者条件后,签署一个合格投资者确认书,确认资产和风险承受能力真实有效就可以了。

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