扫一扫立即申请
2019-07-11 16:31 银行贷款编辑
微博 微信 QQ空间
  阿里和腾讯都是采取资金集中管控模式

  像阿里腾讯这样的大公司,每天都有巨大的现金流,对于这些巨大现金流的管理是非常重要的一项工作。一般这些大公司对于现金流的管理都是采取集中管控的模式,采取收支两条线管理,白天各子公司、分公司收到的现金流,晚上自动汇总到总部账户。然后总部账户到第二天,再根据各子公司的资金预算需要把资金调拨出去。这样的资金集中管控模式是最基础的管理模式。

  阿里和腾讯的现金都是存放在银行

  一般大型公司的钱都是存在银行的。腾讯和阿里巴巴为了适应公司资金集中管控的需要,也会在各大银行开立不少的银行账户。像腾讯,阿里巴巴这样的大客户是各大银行争抢的对象,银行一般都会开出很多优惠的条件,以吸引这两家大型公司入驻的。而且各大银行也会为腾讯和阿里这样的大公司做很多的金融服务。钱存在银行,银行当然是要给利息的了,一般这样的存款利息也是可以谈的。

  阿里和腾讯赚的多,也是对现金管理提出了更高的要求

  阿里和腾讯赚的多,这对于阿里和腾讯现金管理提出了更高的要求。根据一季度报告,阿里巴巴2019年一季度实现营业收入934.98亿元,而腾讯一季度营业收入实现854.6亿元。利润分别实现251.7亿元和272亿元。可以看出来阿里和腾讯一天平均有3个亿左右的现金流入,这对于阿里和腾讯的现金管理提出了更高的要求,这些现金管理的好,肯定能够产生更多的利息收入。一般阿里和腾讯都会对就现金利息和银行谈判的,银行也会给一个相当好的利息给他们的,估计具体给他们的利息不会低于每天货币基金利息收益的。

另一视角

换一换

24小时热文

热门标签

24小时热文

点击: