2018-04-04 18:34 投资大玩家
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小编这里指的是风险和收益相对较高的股票型基金,不包含货币、债券、混合等基金。

如果你有股票投资经验,就会发现基金确实算得上高安全边际的懒人投资,通过拉长投资周期,不断低吸筹码,做多份额,就能获得超额收益。跟基金买入相比,基金卖出应该是大多数投资者(尤其是小白投资者)比较关心的。

基金卖出无外乎止盈止损两种情况,据此我们可以参考如下设置:

1、涨幅达到止盈点:由于投资者个人风格偏好问题,止盈点很难统一,而且跟基金自身属性相关性大。比如像沪深300指数、上证50指数等大盘蓝筹指数基金,由于波动性不大,止盈点可设在10~15%左右,如果耐心足够的可以设置在20%以上。而像中证白酒、消费等高波动性的行业主题基金,可将止盈点设在20%以上。至于海外基金,就得根据情况而定了,像追踪中概股的基本上跟国内沪深300差不多。

2、跌幅达到止损点:止损点一般是针对股票等高风险标的而言,大部分指数基金很少需要止损。但如果一只基金中长期处于下跌趋势,对投资者财力和心理都是考验,因此有必要设置止损点。止损点同样得根据具体情况而定,需要投资者能看懂大盘行情,避免因大盘错杀导致基金跌幅达到止损点而做出错误的投资决策。

一般来讲,沪深300、上证50、中证中小板等大盘指数基金没必要设置止损点,因为大盘趋势长期向上是不变的。这里主要针对像中证白酒这类针对性较强的主题型基金,设置止损点有几个前提:

一是整个市场环境资金面紧张或谨慎,就像最近股市行情一样,大家有钱但不想往股市里投;二是该主题跟踪指数达到压力位,短期很难突破,而且存在大量抛压,中期趋势向下;三是主题指数热点期以过,而且市场对该主题有明显的风格切换等。在排除错杀或者正常下跌的前提下,可以将止损点设置-13%左右。

其实止损割肉对基金而言是下下策,因为基金投资分散,对市场风格依赖度较高,风水轮流转,亏掉的迟早能涨回来。但介于对普通投资者的心理压力,早早离场虽会蒙受损失,却也不见得是坏事。

另外,如果持有时间已经很长(比如5年以上),而且已经获利不少,这时也可以考虑卖出开始新一轮投资,基金虽然适合长期持有,但时间太长会摊薄投资性价比。

小编最近在蚂蚁财富评论区发现,一只沪深300增强型基金跌2%就认为股灾来了,这只基不行了的论调。对于这种不看整体市场环境,用屁股给基金性价比投票的观点,小编实在不想多说。如果连5%以内的跌幅都承受不住,小编还是建议投资年化4~5%的货币基金。

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