2018-11-09 01:11 银行利率小编
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在70、80年代百元纸币就算大钱,谁家有一万元简直是远近闻名的土豪,“万元户”发展到今天已经是非常普遍的了,而真正有钱人的资产往往都在百万甚至千万以上。众所周知,银行是管理钱财的地方,保障着人们的财产安全,所以对银行来说,监管每一笔资金的流入或流出都是很重要的。那么,如果我们有一天突然发达了,把500万一次性存入银行,银行会过问吗?内行人无意“透露”,现在,我们一起来听听吧!

对于每一笔资金的收入和支出,银行都是有着很详细的记录的,而且还有相关的规定约束着。每一家银行每天都在进行着无数笔的钱财交易,任务量很大,所以不可能每一笔都要去查,针对于此,银行也是特此出台了相关的规定,对于那些不符合规定的交易记录,才会实行审查程序。现在许多大学生响应号召而选择自主创业,在创业的过程中,可能需要融资基金,如果创业成功的话,大学生一般可以获得较高的利润,将这些钱存入银行的时候,一般银行都会进行监控的,我国的人民银行,它监控所有的银行账户,如果有大额存款变动的话,会有专门的人来进行查询处理。所以,一次性存入银行500万,银行肯定会“查”。

 

其实,无论是个人还是单位用户,个人单笔交易或累积交易人民币50万元以上、外币等值10万美元以上的境内款项交易;非个人银行账户当日单笔或累积交易人民币200万以上、外币等值20万美元以上的款项划转,都会给银行查账。事实上,银行查账的目的只有一个,看你有没有洗钱。一旦银行核实到你的钱有非法来源,或者没法核实确却的来源,那你的账户就会被冻结。不过,大家的资金如果是正当的,那么,请把心放在肚子里,即使银行会“查”你的账户,你也不会有事情的!

综上,如果我们真的有一天把500万元一次性存入银行,银行的确是会“查”我们。如果遇到这样的实情,我们只需要积极配合就可以了,银行并非想为难我们,只是例行工作而已。和银行交代清楚了,咱们的存款审核很快就会通过的。其实,这些知识不用内行人无意“透露”,我们都应该知道。大家说不是吗?

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