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2019-07-27 19:12 理财规划小编
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    这个当然会有问题了,频繁的资金转入转入,而且还是大额度的,肯定会被银行反洗钱预警系统识别、并重点监控的,如果被发现资金是用于非法交易,后果可是很严重的!

    长期、大额、频繁交易、余额为“0”
 
    有这几个典型特征,怎么看都不是正常的交易状态!
 
    长期、大额交易。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定(2017年7月1日实施),日单笔或累计超过5万元人民币(或等值1万美元)的交易,金融机构都需报送的。此举,对于普通储户的正常资金进出或许不会造成影响,但如果长期进行大额度交易转账,肯定是会被重点“关注”的!
 
    频繁交易,这一点更不用多说。一旦累计交易次数(或金额)超过一定的限制,肯定会触犯银行预警系统的,被监控那是必然的!
 
    账户余额长期为“0”,这一点就很异常,除非银行账户长期闲置,否则频繁交易当中,怎么可能会长期保持余额为“0”呢,明显就不正常!
 
    虽然有问题,不过只要有正当的理由,也不必太过担心的
 
    当账户被反洗钱系统预警识别后,银行网点工作人员就会第一时间与持卡人取得联系,要求解释资金的用途和流向。如果有正当、合理的原因(比如,发放资金、买卖货物等),一般是不会产生任何后果的!
 
    总之,银行卡长期、大额、频繁的交易,肯定会被银行系统监控的!此时,最应该做的就是准备好相关证明文件(货物交易凭证、合同等),等待银行核查即可!

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