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2019-10-14 14:54 银行贷款编辑
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  银行为什么要管?很多时候,大家都是自己吓唬自己。个人对个人的相互转账,公司对公司的相互转账,公司对个人的相互转账,针对银行来说是最普通的日常业务,每天大额转账,不知道发生多少笔,如果银行自己去管,是不是狗拿耗子多管闲事?

  银行仅仅进行登记,并依据反洗钱系统自动上报,仅仅起到一个传递信息的作用。如果客户是使用网银进行转账,那么在网银上填写什么原因,就自动上报什么原因(客户我是无感知的)。如果是在柜台进行转账,那就请客户在大额转账登记表上签个字,填明转让原因就结束了。

  央行的反洗钱制度最早是针对刑事犯罪的,例如禁毒、走私,后面在2006年,才将金融犯罪,职务犯罪等纳入进来。在反洗钱监察中,其实最重要的是针对于现金存入、现金取出、外汇汇款这三种业务的管理。至于相互银行转账,业务不离开银行体系,又不取现金,又随时可以回溯查询,是很难进行后续犯罪活动。登记备案留存后,一般是在其他方面发现了相关线索,才会使用上这条记录,不会依据这条记录去查询其他方面。现在大家放心了吧。

  私对私转账1000万,虽然在银行某一支行不多见,但是针对某银行总的业务量是不少的,有钱人的世界我们大家不懂啊。王思聪在成都吃个日料,花了1.5万多块钱,还仍然给了一个一星差评呢。所以别觉得银行对这种转账会非常吃惊,会很紧张,其实是非常寻常的。假如在北上广深进行房产交易,分分钟买卖两家相互转账都是几百万以上。

  银行是一家企业,要服务客户,要赚钱,他只会按照制度去上报,自己不会另起是非的!而且转账很难进行洗钱活动,这才是我们看到很多影片中大量藏匿现金的原因,就是因为转账很难掩盖犯罪踪迹,所以没有犯罪分子会傻到用转账去进行留取证据。

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